Введение
eToro - это мультирегулируемый брокер, работающий под строгим руководством нескольких первоклассных и высококлассных финансовых органов. В рамках группы eToro она поддерживает клиентов из более чем 140 стран через несколько лицензированных компаний eToro.
Каждая компания, имеющая лицензию от финансового органа, обязана соблюдать определенные правила регулирования, и эти правила могут отличаться от одного регулятора к другому.
И поскольку каждая компания eToro должна соответствовать применимой местной нормативной базе, могут существовать различия в доступных услугах и продуктах, которые они предлагают своим клиентам, в зависимости от страны юрисдикции и регулируемой организации, управляющей платформой.
77% счетов розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD с этим провайдером. Вам следует подумать, можете ли вы позволить себе принять высокий риск потери своих денег.
Регулируется ли eToro?
Да. eToro управляется несколькими компаниями в разных юрисдикциях, которые имеют лицензии от финансовых органов.
Кипрская лицензия
eToro (Europe) Ltd. является кипрской инвестиционной компанией (CIF) с регистрационным номером компании HE20058 и регулируется Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC) в соответствии с лицензией № 109/10.[1]
eToro (Europe) Ltd. также имеет трансграничную лицензию на предоставление услуг клиентам, являющимся резидентами стран-членов Европейской экономической зоны и стран за ее пределами.
Регулирование в Великобритании
В Великобритании деятельность осуществляется под эгидой компании eToro (UK) Ltd., которая имеет регистрационный номер компании 7973792, авторизована и регулируется Управлением финансового поведения (FCA) в соответствии с лицензией FRN 583263[2].
eToro (UK) Ltd. также имеет трансграничную лицензию на предоставление услуг для трейдеров, являющихся резидентами стран-членов Европейской экономической зоны.
Лицензия ASIC
Для клиентов в Австралии услуги предоставляет компания eToro AUS Capital Pty Ltd., которая организует предоставление услуг своим клиентам компанией eToro Europe[3].
Компания имеет австралийский бизнес-номер (ABN) 66 612 791 803 и обладает австралийской лицензией на оказание финансовых услуг (AFSL) 491139, выданной Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) и регулируемой в соответствии с Законом о корпорациях (Содружество).
Директива о рынках финансовых инструментов
Как eToro Europe, так и eToro UK работают и соответствуют требованиям MiFID, целью которой является обеспечение гармоничного регулирования для государств, участвующих в этой директиве.
Если вы не знаете:
MiFID или Директива о рынках финансовых инструментов - это закон, который был принят для повышения прозрачности финансовых рынков в Европейском Союзе и улучшения защиты потребителей. Она действует с 2007 года, но в 2018 году ее заменила обновленная директива MiFID II.
eToro USA
eToro USA LLC управляет платформой для резидентов США и зарегистрирована в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) как компания по оказанию денежных услуг с регистрационным номером 31000176049756[4].
Регулирование на уровне штатов в США
Компания eToro также имеет действующие лицензии, выданные регулирующими органами на уровне штатов.[5] Более подробная информация приведена в таблице ниже.
| Штат | Предоставленная лицензия | Финансовый орган |
|---|---|---|
| Алабама | Лицензия на денежные переводы (754) | Комиссия по ценным бумагам Алабамы |
| Аляска | Лицензия на передачу денег (AK-MT-011361) | Штат Аляска, Отдел банковского дела и ценных бумаг |
| Арканзас | Лицензия на осуществление деятельности по переводу денег (116264) | Департамент ценных бумаг штата Арканзас |
| Коннектикут | Лицензия на перевод денег (MT-1769299) | Банковский департамент штата Коннектикут, отдел потребительского кредитования |
| Флорида | Лицензия на передачу денег (FT230000255) | Управление финансового регулирования штата Флорида |
| Джорджия | Лицензия продавца платежных инструментов (64040) | Департамент банковского дела и финансов штата Джорджия |
| Айдахо | Лицензия на передачу денег (MTL-237) | Департамент финансов штата Айдахо |
| Иллинойс | Лицензия на осуществление деятельности по переводу денег (MT.0000380) | Департамент финансового и профессионального регулирования штата Иллинойс |
| Айова | Лицензия на оказание денежных услуг (2018-0141) | Отдел банковского дела штата Айова |
| Луизиана | Лицензия на денежные переводы | Управление финансовых институтов штата Луизиана |
| Миссисипи | Лицензия на передачу денег | Департамент банковского дела и потребительского финансирования штата Миссисипи |
| Небраска | Лицензия на осуществление деятельности по переводу денег | Департамент банковского дела и финансов штата Небраска |
| Нью-Мексико | Лицензия на передачу денег | Департамент регулирования и лицензирования Нью-Мексико, Отдел финансовых институтов |
| Северная Каролина | Лицензия на осуществление деятельности по переводу денег (182621) | Комиссар банков Северной Каролины |
| Северная Дакота | Лицензия на осуществление деятельности по переводу денег (MT103394) | Департамент финансовых институтов Северной Дакоты |
| Огайо | Лицензия на осуществление деятельности по переводу денег (OHMT153) | Министерство торговли штата Огайо Отдел финансовых институтов |
| Орегон | Лицензия на осуществление деятельности по переводу денег (30223) | Департамент потребительских и деловых услуг штата Орегон, Отдел финансов и корпоративных ценных бумаг |
| Южная Дакота | Лицензия на осуществление деятельности по переводу денег (MT.2159) | Департамент регулирования труда Южной Дакоты, Отдел банковского дела |
| Техас | Лицензия на осуществление деятельности по переводу денег (3181) | Департамент банковского дела штата Техас |
| Вермонт | Лицензия на осуществление деятельности по переводу денег (100-126) | Департамент финансового регулирования штата Вермонт, банковский отдел |
| Вашингтон | Лицензия на осуществление деятельности по переводу денег (550-MT-115893) | Департамент финансовых институтов штата Вашингтон, Отдел потребительских услуг |
Определение регулятора, который распространяется на ваш счет
В процессе регистрации вам будет предложено ознакомиться с Положениями и условиями, с которыми вы должны быть согласны, чтобы открыть счет.
В этих Положениях и условиях вы сможете увидеть конкретную организацию или операционную компанию, в том числе регулятор, который применяется к вам.
Вы также можете найти эту информацию, зайдя в настройки своего профиля.
Верификация торгового счета
В соответствии с правилами предоставления финансовых услуг, компания eToro обязана верифицировать все торговые счета, запрашивая у своих клиентов определенные документы и действия. В большинстве случаев им требуется следующее:
- Удостоверение личности, выданное правительством
- Подтверждение адреса
- Верификация по телефону
Примечание: eToro может запросить дополнительные документы, удостоверяющие личность, помимо перечисленных выше.
Верификация должна быть проведена для снятия ограничений на счет, которые могут быть наложены на торговлю, закрытие счета и снятие средств.
Политика по борьбе с отмыванием денег
Поскольку eToro Europe и eToro UK являются регулируемыми компаниями, им необходимо применять соответствующие меры против отмывания денег, поскольку они обязаны соблюдать строгие требования финансовых органов. Именно по этой причине такие компании, как eToro, должны проводить верификацию счетов и другие превентивные меры.
AML 101 - Did You Know?
Для предотвращения отмывания денег и другой незаконной финансовой деятельности страны, включая Великобританию и Кипр, приняли законы и следуют международным стандартам и договорам, в частности, директивам Европейского союза.
Выполнение минимальных коэффициентов достаточности капитала
Согласно существующим рамкам Европейского положения о требованиях к капиталу, eToro Europe и eToro UK обязаны иметь отдельные фонды и постоянно соблюдать минимальный коэффициент достаточности капитала. Как инвестиционная компания, они обязаны применять стратегии и процессы для обеспечения адекватного внутреннего капитала, и эти стратегии и процессы регулярно перепроверяются внутри компании.
Разделение клиентских счетов
Все средства клиентов (маржа не включена) и активы хранятся отдельно от собственных активов компании для защиты средств трейдеров, и они находятся под внутренним и внешним надзором. Эта политика также применяется для разграничения между инвестициями клиентов и оборотным капиталом eToro.
eToro - это мультиактивная платформа, которая предлагает как инвестирование в акции и криптоактивы, так и торговлю CFD.
Обратите внимание, что CFD являются сложными инструментами и сопряжены с высоким риском быстрой потери денег из-за кредитного плеча. 77% счетов розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD у этого провайдера. Вам следует подумать, понимаете ли вы, как работают CFD, и можете ли вы позволить себе принять высокий риск потери денег.
Прошлые результаты не являются показателем будущих результатов. Представленная торговая история составляет менее 5 полных лет и не может служить основанием для принятия инвестиционного решения.
Копирование торговли не равнозначно инвестиционному консультированию. Стоимость ваших инвестиций может вырасти или упасть. Ваш капитал подвергается риску.
Инвестиции в криптоактивы очень волатильны и не регулируются в некоторых странах ЕС. Отсутствует защита прав потребителей. Может применяться налог на прибыль.
eToro USA LLC не предлагает CFD, не делает никаких заявлений и не несет никакой ответственности в отношении точности или полноты содержания этой публикации, которая была подготовлена нашим партнером на основе общедоступной информации об eToro, не относящейся к конкретной компании.
Ссылки
- ^ Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра | Etoro (Europe) Ltd CySEC
- ^ eToro (UK) Ltd FCA
- ^ Поиск компании и других реестров ASIC
- ^ MSB Registrant Search FinCEN.gov
- ^ Лицензии и раскрытие информации eToro